故事讲述了天津卫五河捞尸队的水上警察郭得友与师弟丁卯在酒肉和尚李大愣的撺掇下一同探查三岔河口沉尸案，经历了魏家坟探鬼楼、阴阳河仙指路、恶狗村捉妖，最终抓住幕后真凶的故事。
女主播苏丽珍（陈子晞饰）集性感与美貌于一身。因为房屋拆迁被临时安置在一个过渡的老酒店中却突遇巨型害虫。屋子里到处蔓延着黑色巨型虫的影子，让她几度陷入恐惧和精神恍惚中。也让整栋大楼人心惶惶。 研究所的生物研究员宁小坤（谢其均 饰）的出现，似乎也并没有让这个怪异的乱虫之事得以水落石出。 只关乎个人利益的杨大庆（王涵 饰），更是让这件事落入更加慌乱的局面。 身边看似毫不相关的人一个接一个被虫子吞噬。 每个人身体内的能量终将爆发，而最终他们又该何去何从？
“水鬼”俗称“水猴子”，民间传言是死者怨气所化。那些淹死、投水自杀或意外而死的人，会徘徊在淹死的地方，变成水鬼，然后在水里耐心的等待、引诱，或是强迫人落水而死，来当自己的替死鬼。千百年来，水鬼无忧无虑的靠这个方法投胎转世，摆脱来自地狱的苦难。民国时期，有一处四面环山叫做“天水村”的地方，太姥爷就在那里出生，村民们在村长钱兴的带领下，虽不富足，却也过着安稳的日子。直到有一天晚上，太姥爷坐船回来，村里开始频繁出现各种诡异的事……
